理财规划师作为为客户提供理财规划服务的专业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。美国《福布斯》杂志评选本 世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第二。
　　从我国发展来看，伴随着宏观经济和金融市场的快速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，“传统观念和思想”也是制约着人们进行投资理财的最大障碍，迫切需要有相关专业人员对其进行指导。可见， 巨大的理财需求 客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。 有专家保守估计，中国内地理财师缺口在 65 万左右，可以预见，理财规划师将是继律师、注册会计师等职业之后的又一个新兴的热门职业！
报考条件：
★助理理财规划师（三级）
1 、连续从事本职业 6 年以上。 2 、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 3 、具有大学专科及以上学历证书。 ★理财规划师（二级）
1 、连续从事本职业工作 13 年以上。 2 、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上。 3 、有本专业或相关专业本科学历证书，连续从事本职业 5 年以上。 4 、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 3 年以上。 5 、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作 2 年以上。
考试内容：
★助理理财规划师（三级）
　　基础知识 ：理财规划基础、财务与会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础、工作流程和工作要求 专业能力：现金规划、消费支出规划、教育规划 投资规划、风险管理和保险计划、退休养老规划、财产分配与传承规划 ★理财规划师（二级）
　　基础知识：理财规划基础、财务与会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础、工作流程和工作要求 专业能力： 风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划