金融理财师职业概况： |
中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（简称中国金融理财标准委员会）于2004年9月1日正式成立，宗旨是在中国建立金融理财师制度，确定资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序。首任主任为刘鸿儒教授，秘书长为蔡重直博士。
中国金融理财标准委员会结合中国国情，借鉴国际经验，决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。AFP持证人是金融理财师资格申请人在完成CFP资格认证第一阶段的教育、考试及工作经验和职业道德认证后，获得该称谓的专业人士。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，学员取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。
● 按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别 ：
● 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP；
● AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化；
● 国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距；
● 在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。 资格申请人获得AFP或CFP资格认证后，可以使用相应的AFP商标或CFP商标。 AFP商标为 ， CFP商标为CFPTM、CERTIFIED? FINANCIAL PLANNER 及 。 无论是获得AFP资格认证，还是获得CFP资格认证，都必须达到规定的教育培训（Education）、考试认证（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）的“4E”标准。
教学内容： |
模块 |
内容 |
课时 |
| 金融理财基础 | 金融理财概述与CFP资格认证制度、理财与经济学、理财与法律、金融机构功能与监管 | 15课时 |
| 金融理财基本技能 | 家庭财务报表与财务预算的编制与分析、客户价值取向与行为特征分析、货币时间价值与财务计算器操作 | 15课时 |
| 家庭综合理财 | 居住规划与房产投资、信用与债务管理、教育金规划、特殊事件理财规划 | 15课时 |
| 投资规划 | 投资规划环境、投资理论与市场有效性、债券市场与债券投资、股票市场与股票投资、衍生金融产品与外汇投资、资产配置与绩效评估 | 15课时 |
| 风险管理与保险规划 | 风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、意外、财产与责任保险 | 15课时 |
| 员工福利与退休规划 | 薪酬与员工收入、社会福利与薪酬扣除、企业福利与薪酬扣除、退休计划原理与操作流程 | 15课时 |
| 税收筹划与遗产规划 | 所得税概述、税收筹划、遗产规划 | 15课时 |
| 理财规划案例 | 理财案例示范、运用EXCEL制作理财规划报告、理财案例制作、理财案例发布 | 15课时 |
金融理财师AFP资格认证 |
具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，经认证可获得AFP资格认证证书。
★获得由标准委员会授权的教育机构颁发的AFP资格认证培训合格证书是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第一个条件。
AFP资格认证培训合格证书的有效期为四年。
拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格认证申请人，可申请豁免全部培训课程。
拥有标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格认证申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。
★通过标准委员会组织的AFP资格认证考试是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第二个条件。
AFP资格认证考试每年举行三次，分别为三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。AFP资格认证考试共计六小时，分上下午进行。
AFP资格认证申请人在通过AFP资格认证考试后须在四年内向标准委员会提出资格认证申请。
★ 满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第三个条件。
AFP资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验： 金融机构 会计师事务所 律师事务所 标准委员会认定的其他机构
AFP资格认证申请人从业经验的时间要求是：
一、具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。
二、具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。
三、具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。
从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。
AFP资格认证申请人须提交由上级主管，或已获得AFP或CFP资格认证的专业人士签字的，包括从业机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
★ 满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格认证申请人取得AFP资格认证的第四个条件。
AFP资格认证申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。
AFP资格认证申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP资格认证证书。AFP资格认证证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职
报考条件： |
一、具有大专以上学历可以参加培训
二、拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格认证申请人，可申请豁免全部培训课程。
三、拥有标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格认证申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。
上课时间与地点 |
| 区域 | 上课地点 | 上课时间 |
| 市南区 | 佳世客 青岛大学 | 周末班 晚班 |
| 市北区 | 台东威海路 中鲁工商学院 | 周末班 晚班 |
| 四方区 | 青岛理工大学 | 周末班 晚班 |
| 李沧区 | 沧口维客校 崂山百货校 | 周末班 晚班 |
| 黄岛校区 | 千智广场 | 周末班 晚班 |
| 城阳校区 | 正阳路 | 周末班 晚班 |
金融理财证书样本 |
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